这些条款补充P2P商家管理规范中的保证金资产相关事项：
1. 保证金资产：
为确保安全交易，平台保留在P2P广告商通过平台身份验证 (KYC) ，发生下列情况时扣除其保证金资产 ”保证金“的权利。
1.1 扣除保证金的情况：
1.1.1 发生下列情况时，我们保留实行措施以扣除广告商部分或全部保证金的权利：
(1) 广告商涉及交易纷争，且平台认定广告商有过失，或应负起责任并履行相应义务，然广告商未能、或未于合理期间内合作或负担相应责任，且因而造成其他用户的损失/损害；
(2) 广告商使用平台进行洗钱、非法或伪装外汇逃漏税与套利、恶意操作交易价格、恶意扰乱交易订单与其他违反平台规范的非法或犯罪行为；
(3) 广告商使用平台品牌招募同伙，收取中间人费用，进行伪行销或营造恶意误导关联等而伤害平台的权利、利益或声誉；
(4) 广告商非法让他人使用属于第三方的银行卡或交易帐户，或进行诈骗、洗钱和其他非法或犯罪行为，从而对本平台、相关用户或第三方造成损害；
(5) 若广告商有申诉中的订单，且因各种原因等待处理，广告商须承担平台在审查订单后由其认定的相应责任，但若无法在合理时间内联络到广告商，平台将不负责；
(6) 广告商违反平台其他规定或规范；
(7) 广告商收款与付款帐户因其作为或不作为而遭冻结，且未于要求时间内向平台呈报储值事实；
(8) 平台合理判断因广告商的任何过失而须扣除保证金的其他情况。
1.1.2 在平台依照广告商管理规范扣除广告商全部或部分保证金后，广告商应储值相当于扣除全额的保证金。
1.2 实际保证金扣除金额将由平台的风险管理评估基于实际影响与随之产生的赔偿金额后决定：
1.2.1 若平台确认有下列特殊情况，我们保留自动扣除您全部保证金的权利：
(1) 平台有合理证据证明广告商为诈骗、洗钱或其他非法与犯罪活动的直接共犯或协助犯；
(2) 广告商被发现在其他平台上进行跨平台交易时与诈骗或洗钱相关活动有连结；
(3) 广告商被发现将非法资产 (例如窃取资金) 转入本平台；
(4) 广告商支付的款项导致用户收款帐户被冻结，且在验证期间广告商被发现涉及提供伪造验证资料的诈骗行为；
(5) 广告商支付的款项导致用户收款帐户被冻结，且广告商拒绝配合解决此事；
(6) 广告商的收款与付款帐户被冻结多次，但并未依照平台要求进行呈报；或广告商的收款与付款帐户被冻结，造成平台上其他用户的重大损失。
1.3 解除认证广告方身份：
商家可以自行通过商家后台操作，申请解除广告商身份并退回保证金；申请经过平台审核通过后，保证金预计在48小时左右退回至用户的现货帐户。