Khi lĩnh vực DeFi tiếp tục phát triển và bùng nổ, ngày càng có nhiều nhà đầu tư tìm cách tham gia và kiếm thu nhập thụ động. Một cách phổ biến để làm điều này là cung cấp thanh khoản cho một cặp giao dịch tiền điện tử trên một sàn giao dịch phi tập trung (DEX).

Đổi lại việc cung cấp thanh khoản, các nhà đầu tư thường được thưởng một phần phí giao dịch do DEX tạo ra. Đây có thể là một cách tuyệt vời để kiếm thu nhập thụ động, nhưng điều quan trọng là phải hiểu cách hoạt động của các nhóm thanh khoản này trước khi bạn đầu tư.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn mọi thứ bạn cần biết về nhóm thanh khoản và cách bạn có thể tối đa hóa lợi nhuận của mình.

Nhóm thanh khoản là gì?

Nhóm thanh khoản là tập hợp các quỹ được sử dụng để giao dịch một cặp tiền điện tử cụ thể trên DEX. Nhóm thường được tạo thành từ hai kiểu nhà đầu tư: những người cung cấp vốn (nhà cung cấp thanh khoản) và những người giao dịch cặp này (nhà giao dịch).

Các nhà cung cấp thanh khoản kiếm được một phần phí giao dịch do DEX tạo ra, trong khi các nhà giao dịch trả một khoản phí nhỏ cho mỗi giao dịch họ thực hiện.Nhóm thanh khoản hoạt động như thế nào?

Để hiểu cách thức hoạt động của nhóm thanh khoản, trước tiên, điều quan trọng là phải hiểu cách thức hoạt động của DEX.

Không giống như các sàn giao dịch tập trung, DEX được phân cấp và chạy trên một blockchain. Điều này có nghĩa là chúng không phải tuân theo các quy định giống như các sàn giao dịch tập trung, đây có thể là điều tốt hoặc điều xấu tùy thuộc vào quan điểm của bạn.

Một trong những lợi ích của DEX là chúng an toàn hơn nhiều so với các sàn giao dịch tập trung vì không có người nắm quyền quản lý. Tuy nhiên, điều này cũng có nghĩa là các DEX thường có tính thanh khoản thấp hơn so với các sàn giao dịch tập trung.

Đây là lúc các nhóm thanh khoản xuất hiện. Bằng cách cung cấp thanh khoản cho DEX, các nhà đầu tư có thể giúp tăng tính thanh khoản của sàn giao dịch và đổi lại, kiếm được một phần phí giao dịch được tạo ra.

Lợi ích của việc đầu tư vào nhóm thanh khoản là gì?

Có nhiều lợi ích khi đầu tư vào nhóm thanh khoản, nhưng có hai lợi ích chính là:

1. Thu nhập thụ động:

Các nhà cung cấp thanh khoản kiếm được một phần phí giao dịch do DEX tạo ra, đây có thể là một cách tuyệt vời để kiếm thu nhập thụ động.

2. Hình thành giá:

Bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho DEX, bạn đang giúp cung cấp vốn cần thiết để hình thành giá. Đây có thể là một cách hay để tham gia vào giai đoạn đầu của dự án và có khả năng kiếm được lợi tức cao hơn từ khoản đầu tư của bạn.

Rủi ro của việc đầu tư vào nhóm thanh khoản là gì?

Ngoài ra còn có một số rủi ro cần lưu ý trước khi bạn đầu tư vào nhóm thanh khoản, bao gồm:

1. Rủi ro thị trường:

Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào hiệu suất của các tài sản cơ bản.

2. Rủi ro hối đoái:

Nếu DEX mà bạn đầu tư bị tấn công hoặc offline, bạn có thể mất quyền truy cập vào khoản đầu tư của mình.

3. Rủi ro thanh khoản:

Nếu nhóm thanh khoản mà bạn đầu tư cạn kiệt, bạn có thể phải chờ một thời gian dài để rút khoản đầu tư của mình.

Làm thế nào để tối đa hóa lợi nhuận?

Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào nhóm thanh khoản, có một số điều bạn có thể làm để tối đa hóa lợi nhuận của mình. Dưới đây là một vài lời khuyên:

1. Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn:

Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn trên các loại tài sản khác nhau và các sàn giao dịch khác nhau có thể giúp giảm thiểu rủi ro của bạn.

2. Tự mình research các dự án:

Điều quan trọng là phải hiểu cách nhóm thanh khoản hoạt động trước khi bạn đầu tư. Hãy chắc chắn rằng bạn biết bạn đang trả những khoản phí nào và bạn có thể mong đợi loại tiền lãi nào.

3. Có tầm nhìn dài hạn:

Nhóm thanh khoản có thể là một cách tuyệt vời để kiếm thu nhập thụ động, nhưng chúng không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng. Đầu tư dài hạn có thể giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận của mình.

4. Sử dụng lệnh cắt lỗ:

Lệnh cắt lỗ có thể giúp bảo vệ khoản đầu tư của bạn bằng cách tự động bán tài sản của bạn nếu chúng đạt đến một mức giá nhất định. Điều này có thể giúp bạn giảm thiểu thiệt hại nếu tình hình thị trường xấu.

Tại sao bạn nên xem xét đưa nhóm thanh khoản vào danh mục đầu tư của mình?

Có rất nhiều lợi ích khi đưa nhóm thanh khoản vào danh mục đầu tư của bạn.

Dưới đây là 10 lý do để xem xét thêm nhóm thanh khoản vào chiến lược đầu tư của bạn:

1. Nó có thể giúp bạn vượt qua sự biến động của thị trường.

Đây có lẽ là lý do quan trọng nhất để xem xét thêm nhóm thanh khoản vào danh mục đầu tư của bạn. Nhóm thanh khoản được tài trợ tốt có thể giúp bạn vượt qua sự biến động của thị trường và bảo vệ tài sản của bạn khỏi sự sụt giảm đột ngột.

2. Mang đến cho bạn sự an tâm.

Khi bạn biết mình có sẵn một khoản dự phòng tiền mặt trong trường hợp khẩn cấp, điều đó có thể giúp bạn ngủ ngon hơn vào ban đêm. Sự an tâm này quý hơn vàng.

3. Giúp bạn tránh bị lỗ khi bán tài sản.

Nếu bạn cần huy động tiền mặt nhanh chóng, nhóm thanh khoản sẽ cung cấp cho bạn tùy chọn bán các tài sản kém thanh khoản hơn mà không phải chịu một khoản lỗ lớn.

4. Cung cấp một nguồn quỹ khẩn cấp.

Cuộc sống là không thể đoán trước. Nếu bạn mất việc hoặc đối mặt với tình trạng khẩn cấp về tài chính, nhóm thanh khoản có thể giúp bạn vượt qua cho đến khi bạn đứng vững trở lại.

5. Có thể tận dụng cơ hội.

Nếu bạn nhìn thấy một cơ hội đầu tư tuyệt vời nhưng không có sẵn tiền mặt để tận dụng cơ hội đó, bạn có thể sử dụng tiền từ nhóm thanh khoản của mình.

6. Mang lại cho bạn sự linh hoạt.

Nhóm thanh khoản mang đến cho bạn sự linh hoạt để đáp ứng với các điều kiện thị trường thay đổi và tận dụng các cơ hội khi chúng phát sinh.

7. Có thể là một nguồn thu nhập thụ động.

Nếu bạn đầu tư vào một tài khoản tiết kiệm lãi suất cao hoặc quỹ trái phiếu ngắn hạn, nhóm thanh khoản của bạn có thể đóng vai trò là một nguồn thu nhập thụ động.

8. Bảo vệ bạn khỏi lạm phát.

Nếu bạn đầu tư vào các khoản tương đương tiền mặt hoặc trái phiếu ngắn hạn, giá trị gốc của nhóm thanh khoản của bạn sẽ được bảo vệ khỏi lạm phát.

9. Giúp bạn tránh bán tài sản khi thị trường suy thoái.

Nếu bạn cần huy động tiền mặt, nhưng thị trường đang trong thời kỳ suy thoái, nhóm thanh khoản sẽ cho bạn tùy chọn bán tài sản kém thanh khoản mà không phải chịu một khoản lỗ lớn.

10. Cho phép bạn ngủ ngon vào ban đêm.

Khi bạn biết mình có sẵn một khoản dự phòng tiền mặt trong trường hợp khẩn cấp, điều đó có thể giúp bạn ngủ ngon hơn vào ban đêm. Sự an tâm này quý hơn vàng.

Tiếp theo sẽ làm gì?

Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào nhóm thanh khoản, bước đầu tiên là tự mình research. Hãy chắc chắn rằng bạn hiểu cách thức hoạt động của nhóm và loại tiền lãi mà bạn có thể mong đợi.

Khi bạn đã hoàn research của mình, bạn có thể bắt đầu tìm kiếm một nhóm để đầu tư vào. Có nhiều nhóm khác nhau để lựa chọn, vì vậy điều quan trọng là phải so sánh chúng để tìm ra nhóm thanh khoản nào phù hợp với bạn.

Cuối cùng, hãy nhớ có tầm nhìn dài hạn và đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn. Hai điều này có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận của mình.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết chỉ mang tính chất đem đến thông tin và không phải là lời khuyên tài chính.