Pontos a Observar
1. NÃO empreste sua conta CoinEx para uso de terceiros.
2. NÃO alugue, empreste ou divulgue informações importantes de propriedade pessoal, como documentos de identificação, cartão bancário, caderneta ou senha.
3. AMBAS as partes em uma transação devem cooperar ativamente com a CoinEx para verificação de identidade.
4. Ao realizar transações na CoinEx, escolha e utilize canais de pagamento de terceiros seguros e confiáveis para atividades de pagamento.
5. Não aceite pagamentos de ninguém além do comprador / vendedor. Verifique o nome do destinatário / pagador e certifique-se de que corresponda às informações de nome real do parceiro de transação na plataforma CoinEx P2P.
Dicas de Negociação
1. Não faça pagamentos antes que o comerciante aceite o pedido; nesta situação, o pedido não será válido e não poderá ser apelado.
2. Certifique-se de confirmar o recebimento dos fundos na plataforma de pagamento de terceiros antes de liberar as criptomoedas.
3. Os especialistas de suporte ao cliente oficial da CoinEx não participarão do chat privado entre compradores e vendedores na janela de chat.
4. A CoinEx não atuará como custodiante de moeda fiduciária e nunca enviará e-mails solicitando que você complete uma transação P2P.
5. A comunicação entre ambas as partes em uma transação deve ser restrita à janela de chat P2P para evitar interações ou transações fora da plataforma.
6. Para evitar phishing e fraudes, certifique-se de verificar a autenticidade do seu endereço de e-mail, número de telefone e links de sites através do Canal de Verificação Oficial da CoinEx.
7. Se encontrar usuários ou comerciantes suspeitos, ou tiver alguma dúvida sobre seus pedidos P2P, inicie imediatamente um recurso ou envie um ticket para entrar em contato com o suporte ao cliente da CoinEx.
Aviso de Risco
Como uma ferramenta de assistência à negociação, a negociação P2P NÃO constitui aconselhamento financeiro ou de investimento da CoinEx. A CoinEx apenas fornece funções de exibição de informações, e todas as suas transações são concluídas com as contrapartes. Após ler completamente as instruções de negociação P2P, avalie sua própria tolerância ao risco e tome decisões racionais.
Observação: Para garantir a segurança e transparência das transações, e para proteger seus direitos, se você notar quaisquer transações suspeitas durante o pagamento ou após a conclusão do pedido, por favor, relate os detalhes à CoinEx para investigação. Para instruções, consulte Como Enviar um Recurso.
Guia de Fraudes Comuns da CoinEx e Anti-Fraude
Na negociação P2P, por favor, proteja-se contra os seguintes comportamentos fraudulentos comuns:
1. Personificação do Suporte ao Cliente da CoinEx para fraude
(1) Caso
Na janela de chat, um fraudador pode se passar por atendimento ao cliente da plataforma, alegando informações falsas como fundos fiduciários mantidos em custódia, e exigindo que você libere os ativos digitais antes que os fundos sejam creditados. Eles também podem iniciar um recurso para pressioná-lo a liberar os ativos.
(2) Prevenção
Por favor, note que os Especialistas de Suporte ao Cliente da CoinEx não se envolvem em chat privado entre compradores e vendedores. Certifique-se de confirmar o recebimento dos fundos na plataforma de pagamento de terceiros antes de confirmar a liberação das criptomoedas.
2. Fraude de Prova de Pagamento Falsa
(1) Caso
Fraudadores podem enviar provas de pagamento forjadas ou alegar falsamente que os fundos foram mantidos em custódia pela CoinEx, e exigir que você libere os ativos digitais antes que os fundos sejam creditados em sua conta bancária.
(2) Prevenção
Antes de liberar ativos de criptomoeda, certifique-se de verificar o saldo em sua conta bancária e garantir que o valor do pagamento tenha sido creditado. Não se apresse em liberar os ativos de criptomoeda devido às táticas de intimidação do fraudador, como iniciar um recurso.
Se houver algum comportamento suspeito, desista do negócio e informe os detalhes à CoinEx para investigação. Para obter instruções, consulte Como apresentar um recurso.
3.Fraude de Cancelamento de Pedido por Tempo Esgotado
(1) Caso
- Fraudadores podem solicitar que você faça o pagamento antes de aceitar o pedido na janela de chat. Após você fazer o pagamento, o fraudador ou se recusa a aceitar o pedido ou deixa o tempo esgotar, realizando a fraude.
- Fraudadores também podem alegar que há um alto volume de pedidos sendo processados e informá-lo para esperar após fazer um pedido. Quando o tempo do pedido se esgota, o fraudador notifica que agora pode processar o pedido, mas não permite que você faça um novo pedido. Se você seguir as instruções de pagamento fornecidas pelo fraudador, eles não respondem após o pagamento, levando a uma fraude bem-sucedida.
(2) Prevenção
Sempre faça pagamentos após o comerciante ter aceitado o pedido. Se um pedido P2P esgotar o tempo, mas você ainda precisar prosseguir com a transação, faça um novo pedido e clique no botão "Eu fiz o pagamento" após o pagamento para evitar perdas devido ao esgotamento do tempo do pedido.
4.Clicar no botão "Pago" sem ter feito o pagamento
(1) Caso
O golpista clica no botão "Pago" sem ter realizado o pagamento e informa ao vendedor que há um atraso na compensação bancária, que é necessário liberar as criptomoedas antes de receber o valor, ou ainda que os ativos foram armazenados pela CoinEx, solicitando que o vendedor libere as criptomoedas primeiro.
(2) Como prevenir
Antes de liberar as criptomoedas, verifique sempre o saldo da sua conta bancária e confirme que o pagamento foi realmente recebido.
5. Fraude de E-mail de Phishing
(1) Caso
Fraudadores podem solicitar seu endereço de e-mail na janela de chat e subsequentemente enviar um e-mail oficial falso alegando que o fraudador concluiu a transferência, instando você a liberar os ativos o mais rápido possível. Após liberar os ativos, você descobre que a conta receptora não foi creditada. Os fraudadores geralmente usam endereços de e-mail falsificados como coinexpro.mail@gmail.com para enviar e-mails.
(2) Prevenção
**Para evitar phishing e fraudes, é recomendado configurar códigos anti-phishing, que podem ajudá-lo a verificar se os e-mails recebidos são da CoinEx oficial. Para instruções, consulte O que é um Código Anti-phising e Como Configurá-lo. **
Se você encontrar sites suspeitos, e-mails, Telegram, etc., verifique sua autenticidade através do Canal de Verificação Oficial da CoinEx. Para instruções, consulte Canal de Verificação Oficial da CoinEx.
6. Fraude por SMS
(1) Caso
Os golpistas podem se passar por bancos ou aplicativos de carteira digital, enviando mensagens SMS que imitam notificações reais, alegando que você recebeu um pagamento e induzindo você a acreditar que sua conta bancária foi creditada, levando-o assim a liberar os ativos, resultando em um golpe bem-sucedido.
(2) Prevenção
Certifique-se de confirmar se você realmente recebeu o pagamento na sua conta bancária pessoal ou carteira eletrônica, e não confie cegamente em mensagens SMS.
7. Direcionamento para Outras Plataformas de Fraude
(1) Caso
Fraudadores podem orientá-lo a se comunicar privadamente sobre pedidos P2P usando outras plataformas de mídia social, registrar e depositar em outras chamadas exchanges respeitáveis, onde a plataforma desaparece ou a retirada se torna impossível, resultando em perda financeira.
(2) Prevenção
Mantenha a comunicação dentro da janela de chat P2P para evitar perda financeira ao sair da plataforma. Se encontrar usuários ou comerciantes suspeitos, levante prontamente a questão através de tickets ou recursos à CoinEx. A CoinEx não é responsável por perdas financeiras resultantes de transações realizadas fora da plataforma CoinEx.
8. Indução ao Cancelamento de Pedido
(1) Caso
Fraudadores podem obter seu número de telefone através do chat ou informações de pagamento e
personificar o serviço ao cliente de uma aplicação de pagamento de terceiros para entrar em contacto consigo. Eles afirmarão que o pagamento falhou e que os fundos serão reembolsados, aliciando-o a cancelar manualmente a ordem.
Após receber o pagamento, os burlões podem alegar falsamente problemas técnicos, pedindo-lhe para cancelar e voltar a fazer a encomenda. Assim que cancelar a ordem, o burlão removerá imediatamente o seu anúncio da página P2P, impedindo-o de obter um reembolso.
(2) Prevenção
Não cancele a ordem após o pagamento. Se encontrar algum problema técnico com a ordem, apresente prontamente um recurso para obter assistência.
9. Esquema Triangular
(1) Caso
Ao receber vários pagamentos de ordens, verifique sempre se o nome do destinatário / pagador corresponde ao nome na sua autenticação de identidade para evitar pagamentos de terceiros.
(2) Prevenção
Verifique minuciosamente a prova de pagamento do seu parceiro de transação para evitar ser vítima de fraudes.
10. Recusa de Pagamento Após Reembolso/Esquema de Fraude com Cheques
(1) Caso
Os burlões podem explorar a funcionalidade de recusa de reembolso de certos métodos de pagamento ou emitir cheques não negociáveis após a conclusão de uma ordem P2P para cancelar ou reembolsar o pagamento inicial. Podem intencionalmente lançar dúvidas sobre a ordem por possível fraude ou erro como motivo para revogar o pagamento original.
(2) Prevenção
Antes de liberar as moedas, certifique-se sempre de que o pagamento foi creditado na plataforma de pagamento de terceiros. Não aceite pagamentos por cheque ou através de métodos de pagamento de terceiros com alto risco de estorno. Se alguém insistir em usar um cheque para pagamento, mantenha-se vigilante e apresente prontamente um recurso.